近700万元在香港被一次性盗刷

一起特大跨境盗刷银行卡案告破

20171206期来自:南京日报

本报讯(通讯员 秦公轩 徐涛 记者 朱静)身在南京,银行卡却被人在香港中环盗刷近700万元人民币。昨日,秦淮警方对外发布,经过南京警方长达2个多月的不懈努力,最终捣毁了一个横跨苏鲁粤港的特大跨境诈骗犯罪团伙,抓获嫌疑人12名,涉案金额近千万元。

4月12日中午,在香港中环国际金融中心一珠宝店内,来了一名神秘的顾客。这名顾客直奔店长处,用粤语表示自己马上要办一场豪门婚宴,需要购买大量黄金珠宝。店长赶忙让几个店员为顾客选货,从中午12点多一直忙到下午4点,店内的货已经让这名顾客选空,还有很多款没有现货,该珠宝店又紧急向铜锣湾分店调货,直到6时许,才将这名顾客所要的货配齐。

经店员计算,这一单交易累计达752万多港币,顾客付款时,刷卡750万港币,另外付了2万多港币现金。一下子购买近800万元港币的珠宝黄金是较为鲜见的,这名身高近一米八、说着一嘴流利粤语的男子给这家店店员留下深刻印象。

此刻,远在南京的生意人高某正在公司准备下班。这时,他的手机突然收到一条信息,信息显示,他的卡在香港某POS机一次性消费了近700万元人民币。高某赶紧向南京市公安局秦淮分局报警。南京警方迅速成立由刑侦局、秦淮分局等单位组成的案件合成专案组,展开侦破。

专案组从香港中环的那家黄金珠宝店入手。民警通过该香港珠宝公司的中国大陆分部,联系到该珠宝店当时售货的店长。店长给警方提供了店内的监控录像,但是对该男子的具体身份,警方多方侦查仍不得而知。

6月,受害人高某提供了一条线索。高某在卡被盗刷后,立即向银行挂失冻结,发现卡内还余有几万元,没有被嫌疑人取走。在案发后,卡虽然被冻结了,却还有被其他人查询余额的痕迹。这让警方最初疑惑:一般犯罪分子都贪婪,一定会把卡内的钱全部刷光,怎么会留有余额呢?

警方后分析认为,嫌疑人应该是害怕全部刷完卡内钱后,因汇率原因会使得这张卡余额不足,这样受害人就会迅速收到信息提示,冻结这张卡,导致嫌疑人大额刷卡失败。在刷卡成功后,贪婪的犯罪嫌疑人还惦记着受害人卡内剩余的几万元,所以再次查询余额。

专案组民警立即对查询受害人卡内余额者进行跟踪调查,果然一个叫“冯海”的人引起了警方注意。在案发时,他在广州频繁购买了多台POS设备,动机可疑。通过这个突破口,警方将前期侦查的种种线索进行了整合汇总。经过冯海这条线,一个以冯海等人提供卡信息,张学负责复制卡、梁涛等人跨境洗钱的特大盗刷银行卡犯罪团伙陆续浮出水面。

6月12日,南京警方专案组30余人分组前往广州、中山、佛山、杭州、珠海、深圳、茂名等地。6月17日凌晨,抓捕行动同时展开,民警现场抓获嫌疑人12人,缴获银行卡、POS机、保险柜、手机、电脑若干,还及时阻止了该犯罪团伙正准备实施的一起1000万元银行卡盗刷案。(文中人物皆为化名)

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