民间借贷案件收案数下降“职业放贷人名录”作用明显

20180607期来自:浙江法制报

“职业放贷这一灰色地带存在时间长、控制难度大,我们也想试试看做‘第一个吃螃蟹的人’,找到有效的规制措施。”玉环市法院院长董仁喜说。

2018年2月24日,玉环市法院出台了《关于建立“职业放贷人名录”的若干实施意见》,并分别于3月2日、4月25日公布“职业放贷人名录”2期,梳理出职业放贷人87人,涉案件2281件,标的额累计1.53亿元。

该项措施已经收到了良好的效果。今年,玉环市法院新收案件数同比增幅持续回落(1-2月同比上升77.46%;1-5月同比仅上升12.60%)。3至5月民间借贷案件收案数同比下降25.47%;撤诉率达36.08%。

当前,台州两级法院都在加大对“职业放贷人”的打击力度。台州市中院和台州9个基层法院均建立“职业放贷人名录”。4月24日,台州市中院出台《关于建立“职业放贷人名录”的实施意见》,要求各基层法院应每年统计更新职业放贷人名录并报中院汇总后在内网上公布,实现地区内数据共享。

该实施意见对纳入职业放贷人名录的标准进行了明确:以法院前三年度至统计截止时间内在同一法院有涉及二十件以上民间借贷诉讼或全市法院共有三十件以上民间借贷诉讼;同一年度内在同一法院有涉及十件以上民间借贷诉讼或全市法院共有十五件以上民间借贷诉讼的原告,均纳入“职业放贷人名录”。

另外,意见还从审判执行的多个方面入手,对职业放贷人利用诉讼程序实现非法利益合法化进行了严格规制。比如,凡被告抗辩原告存在故意隐瞒借款人已还本付息等高利贷情形的一律核查比对其其他案件事实认定或被告抗辩,并作为争议事实认定重要考量因素。

此外,台州市椒江区法院近日也推出最新规定,民间借贷案件立案前原告必须在承诺书中抄录诚信诉讼内容并签名或盖章。该院立案庭庭长谭阳表示,承诺书中明确了违法放贷的特征及诉讼当事人应当承担的法律后果,能起到警示不法放贷人,预防职业贷、套路贷和虚假诉讼的作用。

仙居县法院联合县监察委等五部门出台《关于规范制约职业放贷人行为的工作意见》,从建立职业放贷人分级预警制度、提高预警案件被告应诉率、强化预警案件审查力度、建立多部门联动预警机制等五个方面出发,对职业放贷人的行为进行制约。

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